App ajuda as pessoas a investir melhor, afirma Ribeiro - Lara/Arvore de Comunicação

Para ampliar o acesso à consultoria de investimentos, a Sonar Investimentos, empresa localizada em Belo Horizonte, lançou o aplicativo Patrimoney. Em seis meses de funcionamento, a meta de volumes transacionados sob gestão da plataforma teve que ser dobrada, devido à alta adesão ao produto.

O criador do aplicativo, Ricardo Cavalcante Ribeiro, ex-aluno da Universidade de Harvard, nos Estados Unidos, diz que a plataforma foi desenvolvida durante dois anos e meio com a ajuda de alunos da instituição.

“O app ajuda as pessoas a investir melhor em qualquer banco ou corretora. Recomendamos os melhores investimentos nas instituições que o usuário já trabalha de acordo com a situação do mercado. É uma consultoria contínua em investimentos”, explica.

A orientação varia de acordo com o cenário econômico. “Por exemplo, tem hora que o momento é mais propício para se investir na bolsa e tem momentos em que o mercado tem uma queda de juros, e aí o investimento é destinando a mercados que vão lucrar melhor nessa situação”, completa.

Ele ainda exemplifica com o caso de um cliente que recebeu herança de R$ 500 mil e quer comprar um imóvel no valor de R$ 800 mil em um prazo de quatro anos. “A gente vai fazendo os investimentos seguindo este objetivo e adaptando de acordo com o mercado, porque o cenário muda todos os dias”.

Com acesso a carteira dos usuários, seja por meio de um cadastro feito pelo próprio cliente, seja por meio dos extratos enviados pelo usuário, a visualização de toda a situação da carteira permite uma melhor gestão dos investimentos. “Por exemplo, o banco vai dar uma orientação sobre o dinheiro que está investido ali e não sobre o total de investimentos. Se a pessoa tem conta em três bancos nós conseguimos ver esta carteira e ter condições de orientá-lo melhor de forma ampla”, detalha Ribeiro.

Desta forma, o investidor não fica preso a opinião de um gerente ou de um corretor sobre seus investimentos e consegue alcançar o seu objetivo como menor risco possível.

O app é gratuito e a contratação do serviço de consultoria é pago de forma mensal, podendo ser cancelado a qualquer momento. No entanto, o intuito é auxiliar os clientes principalmente nos investimentos de longo prazo, que são os que garantem mais resultados.

“Várias empresas fazem operações de curto prazo, mas nosso objetivo é fazer a administração de longo prazo para ter resultados melhores. Este tipo de serviço já existe para clientes de alta renda. O nosso objetivo foi baratear o produto para torná-lo acessível a pessoas que têm volumes menores para investir, a partir de R$ 200 mil, por exemplo”, explica, mas ressalta que também é possível investir com valores ainda menores do que este.