O Nubank bloqueou definitivamente uma conta com saldo de R$ 2 milhões e só foi devolver o dinheiro quatro meses depois, e apenas por causa de determinação da Justiça. De acordo com a coluna Dinheiro & Negócios, da Gabriela Furquim, do Metrópoles, a conta pertencia a um centro de estética localizado no Distrito Federal.
Os autos do processo descrevem que a primeira recebeu a primeira notificação do Nubank no dia 3 de janeiro, às 18h12, informando o cancelamento da conta. O centro de estética entrou em contato com o serviço de atendimento da fintech e apresentou os documentos solicitados, mas às 18h25 eles voltaram a receber uma nova mensagem, afirmando que o banco digital tinha identificado “transações suspeitas”. Um minuto depois, a conta tinha sido cancelada e a empresa ficou impedida de acessar o saldo de R$ 2 milhões.
Por que Nubank bloqueou conta com R$ 2 milhões?
Segundo Gabriela Furquim, os autos explicam que o dinheiro tinha sido todo depositado no mesmo dia, tratando-se um restituição tributária devida há mais de um ano. O dinheiro saiu da Receita Federal e caiu na conta do centro pelo Banco do Brasil. Inclusive, a defesa do centro argumenta que o Nubank poderia facilmente ter pesquisado a origem pública do dinheiro, o que não ocorreu.
Em contestação apresentada na Justiça, a fintech afirmou que a conta foi temporariamente bloqueada por causa de um “comportamento transacional que ativou os mecanismos de segurança e compliance.
No dia 4 deste mês, a Justiça determinou que o Nubank desbloqueasse a conta do centro, com a juíza Márcia Alves Martins Lôbo argumentando que o banco não conseguiu comprovar qualquer irregularidade na movimentação da conta. Vale destacar que, segundo a lei, em casos do tipo, o bloqueio deve ser de, no máximo, 72 horas.
