{"id":23635,"date":"2025-10-27T17:45:18","date_gmt":"2025-10-27T20:45:18","guid":{"rendered":"https:\/\/diariodocomercio.com.br\/mix\/?p=23635"},"modified":"2025-10-27T17:45:23","modified_gmt":"2025-10-27T20:45:23","slug":"nova-regra-obriga-caixa-itau-bradesco-banco-do-brasil-e-outras-instituicoes-financeiras-a-cancelarem-contas-de-varios-usuarios-em-breve","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/diariodocomercio.com.br\/mix\/nova-regra-obriga-caixa-itau-bradesco-banco-do-brasil-e-outras-instituicoes-financeiras-a-cancelarem-contas-de-varios-usuarios-em-breve\/","title":{"rendered":"Nova regra obriga Caixa, Ita\u00fa, Bradesco, Banco do Brasil e outras institui\u00e7\u00f5es financeiras a cancelarem contas de v\u00e1rios usu\u00e1rios em breve"},"content":{"rendered":"\n<p>A partir desta segunda-feira (27), a Federa\u00e7\u00e3o Brasileira de Bancos (Febraban) anunciou novas regras para institui\u00e7\u00f5es financeiras envolvendo as chamadas &#8220;contas laranja&#8221;. A Federa\u00e7\u00e3o instituiu regras mais rigorosas para os bancos bloquearem essas contas de passagem, comumente usadas em golpes e fraudes.<\/p>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m dos bancos e institui\u00e7\u00f5es financeiras serem obrigados a adotarem pol\u00edticas mais rigorosas envolvendo esse tipo do conta, os bancos tamb\u00e9m ter\u00e3o a obriga\u00e7\u00e3o de encerrar contas de empresas de apostas online (Bets) irregulares, que atuam no pa\u00eds sem a autoriza\u00e7\u00e3o da Secretaria de Pr\u00eamios e Apostas (SPA) do Minist\u00e9rio da Fazenda.<\/p>\n\n\n\n<p>Segundo o comunicado oficial da Febraban, o objetivo dessas novas regras \u00e9 <em>&#8220;fortalecer o compromisso do setor banc\u00e1rio contra o crime organizado e impedir o uso de contas para qualquer atividade il\u00edcita.&#8221;<\/em><\/p>\n\n\n\n<p>O comunicado tamb\u00e9m define o que s\u00e3o essas contas irregulares:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Contas de passagem (\u201claranja\u201d)<\/strong>: abertas regularmente, mas usadas de forma il\u00edcita, com anu\u00eancia do titular, para circula\u00e7\u00e3o de recursos de transa\u00e7\u00f5es ilegais, fraudes, golpes ou ataques cibern\u00e9ticos;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Contas frias<\/strong>: abertas ilicitamente sem conhecimento do titular.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Confira as regras que institui\u00e7\u00f5es financeiras ter\u00e3o que seguir:<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Pol\u00edticas r\u00edgidas e crit\u00e9rios pr\u00f3prios para verifica\u00e7\u00e3o de contas fraudulentas (\u201claranja\u201d e frias) e contas usadas por Bets irregulares;<\/li>\n\n\n\n<li>Recusa de transa\u00e7\u00f5es e imediato encerramento de contas il\u00edcitas, com comunica\u00e7\u00e3o ao titular;<\/li>\n\n\n\n<li>Reporte obrigat\u00f3rio ao Banco Central, permitindo o compartilhamento das informa\u00e7\u00f5es entre institui\u00e7\u00f5es financeiras;<\/li>\n\n\n\n<li>Monitoramento e supervis\u00e3o do processo, pela Autorregula\u00e7\u00e3o da Febraban, que pode solicitar, a qualquer tempo, evid\u00eancias de reporte e encerramento de contas il\u00edcitas;<\/li>\n\n\n\n<li>Participa\u00e7\u00e3o ativa das \u00e1reas de preven\u00e7\u00e3o a fraudes, lavagem de dinheiro, jur\u00eddica e ouvidoria dos bancos, que, inclusive, participaram da elabora\u00e7\u00e3o das novas regras;<\/li>\n\n\n\n<li>No caso de descumprimento, haver\u00e1 puni\u00e7\u00f5es, desde pronto ajuste de conduta e advert\u00eancia at\u00e9 exclus\u00e3o do sistema Autorregula\u00e7\u00e3o.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<style>@media (min-width: 992px) {\n    .recomendadorV2Area1 {\n        width: 280px;\n    }\n    .recomendadorV2Area2 {\n        padding: 0px 20px;\n        width: calc(100% - 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Para a maioria \u2026<\/span>\n                <\/div>\n                <div class=\"recomendadorV2Button\">Leia mais<\/div>\n                <div class=\"recomendadorV2Alert\"><\/div>\n            <\/div>\n            <\/div>\n        <\/a>\n        <div>\n            <div style=\"z-index:99999;\" id=\"buttonClose\" onclick=\"closeRecomendadorFixed()\">\n            <div class=\"recomendadorCloseFixed\">X<\/div>\n            <\/div>\n            <a href=\"https:\/\/diariodocomercio.com.br\/mix\/tentando-matar-barata-mulher-provoca-a-morte-da-vizinha-acidentalmente\/\">\n            <div class=\"recomendadorFixedArea\">\n                <div id=\"recomendadorFixed\">\n                <div class=\"recomendadorLeftArea\">\n                    <div class=\"recomendadorImgFixed\">\n                    <img class=\"lazyload\" decoding=\"async\" src=\"https:\/\/diariodocomercio.com.br\/mix\/wp-content\/uploads\/2025\/10\/barata.jpg\" alt=\"\">\n                    <\/div>\n                <\/div>\n                <div class=\"recomendadorRightArea\">\n                    <div class=\"recomendadorTitleFixed\">\n                    <h2><span>Tentando matar barata, mulher provoca a morte da vizinha acidentalmente<\/span><\/h2>\n                    <\/div>\n                    <div class=\"recomendadorButtonFixed\">Leia mais<\/div>\n                    <div class=\"recomendadorAlertFixed\"><\/div>\n                <\/div>\n                <\/div>\n            <\/div>\n            <\/a>\n        <\/div>\n        <\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>A partir desta segunda-feira (27), a Federa\u00e7\u00e3o Brasileira de Bancos (Febraban) anunciou novas regras para institui\u00e7\u00f5es financeiras envolvendo as chamadas &#8220;contas laranja&#8221;. 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