{"id":24499,"date":"2025-11-03T15:40:47","date_gmt":"2025-11-03T18:40:47","guid":{"rendered":"https:\/\/diariodocomercio.com.br\/mix\/?p=24499"},"modified":"2025-11-03T17:20:00","modified_gmt":"2025-11-03T20:20:00","slug":"banco-central-vai-encerrar-varias-contas-bancarias-apos-rombo-de-r-46-bilhoes","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/diariodocomercio.com.br\/mix\/banco-central-vai-encerrar-varias-contas-bancarias-apos-rombo-de-r-46-bilhoes\/","title":{"rendered":"Banco Central vai encerrar v\u00e1rias contas banc\u00e1rias ap\u00f3s rombo de R$ 46 bilh\u00f5es"},"content":{"rendered":"\n<p>Nesta segunda-feira (3), o Banco Central publicou algumas mudan\u00e7as nas regras sobre o encerramento compuls\u00f3rio de contas de dep\u00f3sitos e de contas de pagamento, adicionando novas condi\u00e7\u00f5es para que essas contas possam ser encerradas pelas institui\u00e7\u00f5es autorizadas. O objetivo da medida \u00e9 acabar com as chamadas &#8220;contas-bols\u00e3o&#8221; irregulares e<em> &#8220;fortalecer os mecanismos de preven\u00e7\u00e3o e controle das institui\u00e7\u00f5es financeiras&#8221;<\/em>, afirma o comunicado oficial da institui\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<p>O g1 explica que contas-bols\u00e3o s\u00e3o contas banc\u00e1rias \u00fanicas abertas por fintechs para movimentar o dinheiro de um grupo de clientes. Por\u00e9m, para o banco, o titular da conta \u00e9 apenas a fintech que a abriu. Esse tipo de conta \u00e9 muito usada por grupos criminosos para lavagem de dinheiro.<\/p>\n\n\n\n<p>Um exemplo \u00e9 o Primeiro Comando da Capital (PCC). Na megaopera\u00e7\u00e3o Carbono Oculto, a Receita Federal descobriu que o grupo tinha movimentado R$ 46 bilh\u00f5es nos \u00faltimos cinco anos atrav\u00e9s de contas-bols\u00e3o administradas pela fintech BK Bank.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">O que muda com as novas regras do Banco Central<\/h2>\n\n\n\n<p>As novas normas entram em vigor a partir do dia 1\u00ba de dezembro e estabelecem que os bancos e institui\u00e7\u00f5es financeiras podem usar dados em bases p\u00fablicas ou privadas para identificar irregularidades em contas-bols\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<p><em>&#8220;As institui\u00e7\u00f5es dever\u00e3o encerrar as contas de clientes nas quais se verifiquem a sua utiliza\u00e7\u00e3o com o objetivo de realizar atividades caracterizadas como servi\u00e7os financeiros ou de pagamentos, no \u00e2mbito do Sistema Financeiro Nacional ou do Sistema de Pagamentos Brasileiro, sem respaldo legal e em desacordo com a regulamenta\u00e7\u00e3o vigente&#8221;<\/em>, explica o comunicado oficial do banco.<\/p>\n\n\n\n<style>@media (min-width: 992px) {\n    .recomendadorV2Area1 {\n        width: 280px;\n    }\n    .recomendadorV2Area2 {\n        padding: 0px 20px;\n        width: calc(100% - 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Mas o que eles encontraram l\u00e1 foi surpreendente.<\/span>\n                <\/div>\n                <div class=\"recomendadorV2Button\">Leia mais<\/div>\n                <div class=\"recomendadorV2Alert\"><\/div>\n            <\/div>\n            <\/div>\n        <\/a>\n        <div>\n            <div style=\"z-index:99999;\" id=\"buttonClose\" onclick=\"closeRecomendadorFixed()\">\n            <div class=\"recomendadorCloseFixed\">X<\/div>\n            <\/div>\n            <a href=\"https:\/\/diariodocomercio.com.br\/mix\/casa-foi-demolida-no-parana-e-o-que-estava-dentro-dela-chocou-ate-a-policia\/\">\n            <div class=\"recomendadorFixedArea\">\n                <div id=\"recomendadorFixed\">\n                <div class=\"recomendadorLeftArea\">\n                    <div class=\"recomendadorImgFixed\">\n                    <img class=\"lazyload\" decoding=\"async\" src=\"https:\/\/diariodocomercio.com.br\/mix\/wp-content\/uploads\/2025\/11\/casa-demolida-parana.jpg\" alt=\"\">\n                    <\/div>\n                <\/div>\n                <div class=\"recomendadorRightArea\">\n                    <div class=\"recomendadorTitleFixed\">\n                    <h2><span>Casa foi demolida no Paran\u00e1 e o que estava dentro dela chocou at\u00e9 a pol\u00edcia<\/span><\/h2>\n                    <\/div>\n                    <div class=\"recomendadorButtonFixed\">Leia mais<\/div>\n                    <div class=\"recomendadorAlertFixed\"><\/div>\n                <\/div>\n                <\/div>\n            <\/div>\n            <\/a>\n        <\/div>\n        <\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Banco Central anunciou novas regras com o objetivo de acabar com as chamadas &#8220;contas-bols\u00e3o&#8221;, usadas pelo crime organizado.<\/p>\n","protected":false},"author":6,"featured_media":11909,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"jnews-multi-image_gallery":[],"jnews_single_post":{"format":"standard"},"jnews_primary_category":[],"jnews_social_meta":[],"jnews_override_counter":[],"jnews_post_split":[],"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"class_list":["post-24499","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-geral"],"_referencia":"","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/diariodocomercio.com.br\/mix\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/24499","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/diariodocomercio.com.br\/mix\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/diariodocomercio.com.br\/mix\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/diariodocomercio.com.br\/mix\/wp-json\/wp\/v2\/users\/6"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/diariodocomercio.com.br\/mix\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=24499"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/diariodocomercio.com.br\/mix\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/24499\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":24513,"href":"https:\/\/diariodocomercio.com.br\/mix\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/24499\/revisions\/24513"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/diariodocomercio.com.br\/mix\/wp-json\/wp\/v2\/media\/11909"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/diariodocomercio.com.br\/mix\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=24499"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/diariodocomercio.com.br\/mix\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=24499"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/diariodocomercio.com.br\/mix\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=24499"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}