Banco Mercantil encerra 2024 com lucro líquido recorde de R$ 752 milhões

O Banco Mercantil, instituição financeira voltada ao público 50+, fechou 2024 com lucro líquido de R$ 752 milhões, aumento anual de 79%, além de ter registrado a maior participação de mercado em originação de crédito consignado da sua história, alcançando 11,3% de market share.

De acordo com a instituição financeira no quarto trimestre do ano passado, o lucro líquido foi de R$ 205 milhões, alta de 36% em relação ao mesmo período em 2023. Foi o maior desempenho trimestral já registrado na trajetória, conforme o banco, sendo o nono trimestre consecutivo de lucro líquido recorde.

O resultado financeiro, conforme o Mercantil, está diretamente ligado ao desempenho no crédito consignado, que continua sendo o principal motor de crescimento da instituição. “Nossa estratégia visa não apenas trazer o cliente 50+ para o ecossistema do Banco Mercantil, mas oferecer um mix de produtos que atenda toda a sua vida financeira, onde o consignado é fundamental”,destaca o CFO do banco, Paulino Rodrigues

A estratégia de crescimento engloba dar atenção ao público 50+, de acordo com o CEO do Banco Mercantil, Gustavo Araújo. “Nossa meta para este ano é fortalecer o engajamento, fidelizar e expandir nossa base de clientes. Com essa abordagem, consolidamos nossa posição de mercado e entregamos mais valor ao nosso público. Buscamos um crescimento sustentável, sempre alinhado à eficiência operacional”, diz o executivo.

A digitalização segue como um dos pilares que vêm impulsionando os resultados da instituição financeira.Atualmente, 70% das suas operações de crédito são realizadas pelos canais digitais, que incluem aplicativo e WhatsApp.

A carteira de crédito do banco encerrou o ano com R$ 17,1 bilhões, um aumento de 22% em relação a 2023. O crédito consignado foi responsável por R$ 10,8 bilhões no quarto trimestre de 2024, representando 63% do total da carteira. Já a taxa de inadimplência acima de 90 dias manteve-se em queda, atingindo 1,7%, abaixo da média do mercado e com redução de 1,3 pontos percentuais em comparação ao mesmo período no ano anterior.

No que se refere às receitas de prestação de serviços – incluindo segmentos como cartões, seguros e assistências –, totalizaram R$ 180 milhões no último trimestre de 2024, incremento anual de 19%. Como observado nos trimestres anteriores, segundo o Mercantil, há uma redução na representatividade das tarifas nesta receita, com seguros e assistências contribuindo com mais de 65% do total.

Segundo Gustavo Araújo, esses números resultaram, inclusive, do desenvolvimento do projeto Meu +, um portfólio de serviços não financeiros, indo além do que os bancos oferecem ao mercado. “Ele foi pensado para gerar um relacionamento com os clientes, atendendo outras necessidades do público 50+, com serviços em áreas como tecnologia, educação, bem-estar, saúde, odontologia, entre outros”, explica o executivo.

Expansão

Os números do quarto trimestre de 2024 também evidenciam uma mudança no papel das agências tradicionais no contexto da transformação digital, segundo o banco. Entre 2021 e 2024, a base de clientes cresceu de 3,6 milhões para 9 milhões – aumento de quase 150% –, enquanto o número de pontos de atendimento manteve-se estável.

“Os resultados do quarto trimestre de 2024 refletem um momento único nos quase 82 anos de história do Banco Mercantil, que coincide com a estratégia de expansão de sua atuação geográfica iniciada em junho, resultando na inauguração de 23 novos pontos de atendimento em 13 estados, nas regiões Norte, Nordeste e Sudeste”, ressalta Araújo. A expansão terá continuidade em 2025, com a previsão de 30 novas unidades já no primeiro trimestre.

Em 2024, um dos grandes marcos para o Banco Mercantil foi o leilão do INSS, que definiu os bancos responsáveis pelo pagamento da folha de aposentados entre 2025 e 2029. O Mercantil ficou entre os três primeiros colocados em 22 dos 26 lotes, consolidando seu posicionamento como um dos principais pagadores de benefícios do País.